Trading en ligne : comment débuter ?

Le trading en ligne intéresse aujourd’hui un bon nombre de gens. En effet, on remarque qu’outre les économistes, des amateurs en investissements se tournent également vers cette activité afin d’en faire leur source de revenus principale ou secondaire. Une autre raison qui a contribué à l’augmentation du nombre d’adeptes de trading est le développement rapide d’internet ainsi que l’apparition massive des matériels high tech. Cela a, en effet, facilité l’accès aux plateformes de trading. Il convient toutefois de noter que l’accès à ces plateformes est loin de suffire pour maîtriser les nombreux aspects de cette activité. Ainsi, pour ceux qui veulent s’y lancer, nous développons dans ce guide complet les points essentiels à connaître sur le trading en ligne. Commençons sans plus attendre !

Quelques mots à connaître sur le trading en ligne

trading en ligne Avant d’entrer dans les détails des techniques et des stratégies en trading, il convient de voir en premier la définition de quelques mots appartenant au même champ lexical que le trading. Cela permettra de faciliter la compréhension des prochains paragraphes.

Trading

Il s’agit d’une activité à caractère économique qui consiste à effectuer des spéculations sur des marchés financiers. Le but est de tirer profit des variations des prix des actifs et d’obtenir les gains dus aux ordres d’achat et de vente.

Trader

Le terme trader désigne l’opérateur financier ou l’opérateur du marché. Il s’agit de la personne qui se charge des opérations de trading en ligne. Ces opérations peuvent être :

  • L’analyse du marché financier ;
  • La négociation des produits financiers ;
  • L’achat et/ou la vente des actifs ;
  • La gestion des risques pouvant être rencontrés au niveau du marché financier.

Enfin, le terme trader est également un verbe qui désigne l’action d’effectuer et de mener des opérations de trading.

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Actifs

Sur le plan économique, le terme actif désigne tout produit ou ressource ayant une valeur économique. Les actifs peuvent être gérés et échangés dans le but d’en tirer bénéfice dans le futur.

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Dans l’univers du trading, les actifs peuvent être :

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  • Des actions d’une entreprise ou actifs de sociétés ;
  • Une paire de devises ;
  • Un indice boursier ;
  • Une matière première.

Ces trois derniers sont qualifiés d’actifs sous-jacents.

Les acteurs principaux du trading

Le trading réunit plusieurs types de participants. Les plus importants sont les suivants :

  • Les États ;
  • Les banques, et notamment les banques centrales qui ont une grande influence sur le marché Forex ou marché des paires de devises ;
  • Les fonds d’investissements : hedge funds ou fonds spéculatifs ;
  • Les brokers ou les courtiers qui peuvent être une société ou un individu ;
  • Les investisseurs, qu’ils soient particuliers ou professionnels.

Les investisseurs particuliers sont principalement des traders travaillant à domicile et qui travaillent généralement à leur propre compte. Quant aux traders professionnels, ils peuvent travailler à leur propre compte ou bien pour le compte de leurs clients.

Dans tous les cas, qu’il s’agisse d’investisseurs professionnels ou particuliers, les négociations des contrats financiers se font sur une plateforme de trading en ligne.

Zoom sur le marché Forex

Aborder le trading en ligne sans parler du marché Forex est impossible. Il s’agit d’un marché de changes sur lequel les paires de devises sont échangées entre elles. Les taux de change varient en permanence, ce qui permet de faire des bénéfices ou de perdre de l’argent en fonction de la variation des changes.

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Le marché Forex est l’un des marchés financiers les plus importants au monde. Il est également l’un des plus prisés. En effet, ce marché réunit de nombreux acteurs financiers professionnels et particuliers.

Il dispose également d’une liquidité et d’un volume important de devises. D’ailleurs, c’est l’une des principales raisons de son succès, car une liquidité non-négligeable offre aux traders la possibilité d’entrer et de sortir du marché à n’importe quel moment.

Enfin, le marché Forex est un marché ouvert 24h/24 et 5j/7, ce qui permet un grand accès aux traders du monde entier.

Les devises échangées sur le marché Forex

Le marché Forex est un lieu où plusieurs paires de devises sont négociées en temps réel. Celles qui présentent un fort taux de circulation sont les suivantes :

  • Euro / Dollar US : EURUSD ;
  • Livre Sterling / Dollar US : GBPUSD ;
  • Dollar US / Yen Japonais : USDJPY ;
  • Euro / Yen Japonais : EURJPY ;
  • Dollar US / Franc Suisse : USDCHF ;
  • Dollar US / Dollar Canadien : USDCAD ;
  • Dollar Australien / Dollar US : AUDUSD.

Dans une paire de devises, la devise située à gauche est qualifiée de devise de base. Celle située à droite, quant à elle, est la devise de contre-valeur ou de contre-partie.

Les caractéristiques du marché Forex

Afin de comprendre le fonctionnement du Forex, il convient de détailler certaines caractéristiques qui lui sont propres.

Cotation

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La cotation désigne le taux de la devise de base par rapport à la devise de contre-partie. Dans la paire EURUSD, par exemple, si la cotation est à 1,1233, cela signifie que 1 euro est équivaut à 1,1233 dollar US.

À noter que c’est toujours la devise de base qui est exprimée en fonction de la devise de contre-valeur.

Heures de cotation

Il s’agit d’horaires durant lesquels le marché Forex est ouvert. Comme mentionné en sus, le marché est disponible 24h/24 en semaine pour qu’il n’y ait aucune interruption, sauf durant les week-ends.

À noter que l’activité est généralement calme le lundi pour devenir de plus en plus volatile vers la fin de la semaine. Le pic d’activité est, quant à lui, souvent rencontré le vendredi.

Effet de levier

Il s’agit d’une caractéristique d’échange Forex proposé par les brokers. L’effet de levier désigne le fait de spéculer sur une somme largement supérieure à celle dont le trader dispose.

À titre d’exemple, un effet de levier de 1 :500 pour la paire EURUSD permet au trader d’investir 100 000 euros avec uniquement 200 dollars US disponibles sur son compte trading.

Il convient cependant de noter qu’il est important de prendre connaissance de l’état du marché avant d’opter pour un effet de levier. En effet, si ce dernier est trop important et que le trader ne maîtrise pas le marché, il peut vite se retrouver ruiné.

Les cas d’abus couramment rencontrés

Le marché Forex peut connaître des cas d’abus et d’escroqueries. Les cas les plus courants sont les suivants :

  • Retrait impossible, généralement parce que le seuil minimal de retrait n’est pas atteint ;
  • Fraudes bancaires : prélèvements non autorisés sur le compte du client suite à la communication des coordonnées de la carte bancaire ;
  • Bonus disponible uniquement sous conditions alors que les détails de ces dernières n’ont pas été communiqués au client lors de son inscription ;
  • Fraude sur l’usage des robots tradings avec des résultats falsifiés.

Enfin, le cas le plus courant est la proposition de coach en trading aux débutants. Le coach conseille alors le débutant sur la manière de trader. Quand les pertes s’accumulent ensuite, le coach devient injoignable ou affirme que la personne coachée n’a pas suivi ses explications, d’où les pertes.

Les différentes approches pour trader

trading en ligne Il existe plusieurs façons de mener ses opérations de trading en ligne. Le choix des approches dépend ainsi de la personnalité du trader et de la période à laquelle les opérations sont menées.

On distingue 3 types d’approche :

  • Swing Trading ;
  • Day Trading ;
  • Trading à haute fréquence ou Scalping.

Découvrons les détails de chaque stratégie un à un.

Le Swing Trading

Il s’agit de la méthode de trading la plus utilisée. Le Swing trading consiste à utiliser des règles de mathématiques ainsi que des règles de trading dans le but de créer un algorithme de trading. L’algorithme créé permettra ensuite d’effectuer une analyse technique et fondamentale afin d’établir des signaux de vente et d’achat. À noter cependant que les algorithmes ainsi que les règles mathématiques ne fonctionnent pas toujours sur tous les types de marché.

Cette méthode se caractérise par son objectivité. Lors de la spéculation, le swing trader doit effectuer une analyse exempte de subjectivité et d’émotions. Il doit également savoir analyser le marché afin d’identifier le meilleur moment pour entrer et sortir du marché financier.

Il convient néanmoins de noter que pour tirer profit de ses opérations, le swing trader n’a pas forcément besoin d’un timing parfait. Pour cela, il lui suffit d’acheter des actifs au prix le prix bas et d’en vendre au prix le plus haut.

Le Day Trading

Cette stratégie de trading en ligne commence aujourd’hui à attirer de nombreux adaptes. En effet, le Day Trading ne nécessite pas d’important capital d’investissement. Avec cette méthode, il est tout à fait possible de trader avec une somme modeste et d’utiliser ensuite l’effet levier.

En ce qui concerne la stratégie proprement dite, le Day trading consiste à acheter et à vendre des actifs en une seule journée. En d’autres termes, le day trader doit clôturer ses transactions à la fin de la journée sans laisser aucune transaction en cours à reprendre le jour suivant.

Pour faire profit, il s’appuie sur la volatilité du marché et de la variation des changes. Les gains réalisés sont ainsi de l’ordre d’environ 0.5 % par opérations. Toutefois, le day trader a la possibilité de maximiser le rendement en multipliant les transactions grâce à l’effet levier. La plupart des traders mènent ainsi jusqu’à plusieurs dizaines de transactions par jour.

Le Scalping

Cette méthode est réputée pour son accessibilité à tous, et notamment aux traders débutants. Le Scalping est une technique qui désigne le fait d’acheter et de vendre des actifs en bourse et de tirer bénéfice des variations des cours. La particularité de cette stratégie est que les opérations sont menées dans un court laps de temps. Ainsi, l’achat et la vente se font généralement en quelques minutes, voire en quelques secondes.

Du fait du caractère rapide de ses transactions, le Scalping a la réputation d’être une méthode stressante et qui nécessite beaucoup de réactivité. Il est cependant la méthode la plus accessible aux particuliers. Il convient également aux traders professionnels souhaitant améliorer leur réactivité et leur façon de prendre une décision.

À noter que le scalping, quand il est pratiqué à long terme, s’avère hautement rentable.

10 conseils pour débuter dans le trading en ligne

trading en ligne Vous souhaitez vous lancer dans le trading en ligne, mais vous ne savez pas par où commencer ? Dans ce cas, découvrez ci-après nos tips pour être un bon trader et pour rentabiliser vos investissements.

Se former

Quel que soit le domaine à apprivoiser, la principale clé de la réussite est de maîtriser son sujet. Pour ce faire, il est alors nécessaire de se former, que ce soit grâce à l’auto-formation ou une formation accompagnée.

Dans le cas du trading, de nombreuses ressources sont actuellement disponibles en ligne. En outre, elles ont l’avantage d’être à la fois gratuite et complète. Parmi les ressources disponibles, il y a :

  • Les livres ;
  • Les articles se rapportant à l’économie et aux finances ;
  • Les podcasts de séminaires ;
  • Les DVD éducatifs.

Il existe également de nombreuses plateformes spécialisées en trading qui proposent des formations gratuites ou payantes. On cite, entre autres, Admiral Markets.

Avoir un mentor

Outre les formations, il est également recommandé d’avoir un mentor, c’est-à-dire une personne qui maîtrise les aspects du trading en ligne et qui peut vous accompagner dans votre démarche. Il peut ainsi apporter des conseils avisés grâce à son expérience.

Ce mentor peut être une proche, quelqu’un de la famille ou encore un ami. Si vous avez du mal à en trouver parmi votre entourage, il est possible de se rapprocher des forums réunissant des professionnels et des amateurs en trading. Veillez toutefois à bien sélectionner les profils pour trouver la bonne personne.

S’inspirer des « success stories »

Il existe de nombreuses figures connues qui excellent dans le trading et le marché boursier.

Inspirez-vous de ces investisseurs connus et qui ont eu du succès dans l’univers du trading. L’histoire de ces personnes peut servir à booster votre motivation et votre mindset qui sont deux choses essentielles à tout investissement.

Se tenir informé

Le monde de la finance et de l’économie est un monde en perpétuelle évolution. À cet effet, il est vivement recommandé de suivre les actualités du marché financier. D’ailleurs, il convient de noter que les informations constituent une ressource fiable pour tous les débutants souhaitant se lancer dans le trading en ligne.

Pour être sûr d’avoir les bonnes informations, il est conseillé de se rapprocher uniquement des sources fiables. On cite notamment :

  • Les journaux télévisés ainsi que les informations à la radio ;
  • Les sites d’actualités spécialisés ou non dans le secteur économique (Exemple : Yahoo finance) ;
  • Les presses spécialisées comme Wall Street Journal.

En suivant les actualités, vous serez informé des évènements majeurs se passant dans le monde de la finance. Cela vous permet également de mieux gérer vos investissements.

Bien choisir son broker

Le broker ou le courtier est un acteur majeur du trading en ligne. Il est, en effet, l’intermédiaire entre le trader et la plateforme de trading. Ainsi, en tant qu’acteur essentiel, il est important d’en choisir un qui soit digne de confiance et qui soit, si besoin, capable de conseiller le trader sur les démarches à suivre.

Pour être sûr de travailler avec le bon courtier, il est alors conseillé de se rapprocher d’une entreprise spécialisée en investissement financier. Après votre choix, veillez à vérifier :

  • La notoriété et la réputation de ladite entreprise ;
  • La banque rattachée à l’entreprise ;
  • Si elle fait partie des prestataires en services d’investissement habilités ;
  • Si elle est inscrite dans la liste des intermédiaires autorisés dans la CIF ou catégorie conseiller en investissement financier.

Une autre alternative consiste à se rapprocher des courtiers en ligne. En effet, bien souvent, ce type de courtier dispose d’ores et déjà des matériels adaptés au trading. On cite, entre autres :

  • Plateforme de trading montrant l’évolution des cours en temps réels ;
  • Outils pour l’analyse technique ;
  • Formation et coaching ;
  • Service client ;
  • Etc.

Enfin, lors de votre choix, il est nécessaire de prendre compte du marché financier que vous souhaitez trader ainsi que du tarif. En effet, les coûts des opérations entre les différents brokers ne sont pas toujours identiques.

Voici quelques exemples de courtiers en ligne spécialisés en investissement financier :

  • eToro ;
  • com ;
  • AvaTrade ;
  • Libertex.

À noter que ces courtiers proposent également des formations en trading pour les débutants.

Créer un compte trader

trading en ligne Une fois le choix de courtier fixé, la prochaine étape consiste à créer un compte trader sur le site de celui-ci. Cela vous permet d’accéder aux différentes prestations proposées par le broker.

Pour créer votre compte trader, il vous suffit :

  • D’aller sur le site ;
  • De cliquer sur l’icône de souscription ou de création de compte ;
  • De renseigner les informations demandées (nom, prénom, nom d’utilisateur, mot de passe utilisateur, adresse mail, etc.).

Pour que le compte soit complètement actif, vous devez renseigner des pièces justificatives servant à confirmer votre identité. Cela peut être une copie de la CNI, du permis de conduire ou du passeport. Certains courtiers demandent également un justificatif de domicile récent comme, par exemple, une facture d’électricité datant de moins de 3 mois.

S’exercer et s’entraîner

Certaines plateformes comme eToro dispose d’un compte démo permettant aux débutants de s’entraîner gratuitement avant de passer à l’étape de dépôt des fonds.

Les avantages de ce compte démo sont les suivants :

  • Il permet de s’entraîner et de se familiariser avec l’interface de la plateforme ;
  • Il permet d’appliquer directement les formations théoriques et de comprendre le fonctionnement de certaines méthodes et stratégies ;
  • Il permet de s’entraîner sans avoir la crainte de perdre son capital : la plupart des plateformes offrent jusqu’à 100 000 euros de fonds virtuels pour l’entraînement.

L’exercice sur un compte démo permet également de déterminer son profil trader et son style de trading. Connaître ces éléments aide :

  • À avoir des objectifs financiers plus définis ;
  • À connaître la stratégie adaptée à votre personnalité de trader et à l’atteinte de ces objectifs (Day Trading, Scalping, etc.) ;
  • À connaître les actifs sur lesquels vous souhaitez (ou vous devez) trader.

Grâce à ces données, vous disposez des éléments nécessaires à l’établissement d’un plan de trading. En vous conformant à ce plan lors de vos opérations, vous gérerez mieux le stress et les imprévus. Par conséquent, vous minimiserez également les risques de pertes.

Commencer à trader

Après l’entraînement, quand vous aurez confiance en vos capacités à trader, vous pouvez commencer les opérations.

Pour ce faire, la première étape consiste à approvisionner votre compte en effectuant un dépôt de fonds. L’approvisionnement se fait via les modes de paiement proposés par la plateforme : carte bancaire, Paypal, virement bancaire et bien d’autres encore.

Une fois le dépôt effectué, vous devez ensuite faire l’achat de votre premier produit financier. Pour ce faire, rendez-vous sur la place des marchés et sélectionnez l’actif que vous voulez trader puis validez votre achat.

Un seul marché à la fois

Une des courantes erreurs des débutants en trading est de s’éparpiller. En effet, nombreux sont ceux qui ont tendance à vouloir diversifier les transactions.

L’inconvénient de cette diversification est qu’il est parfois difficile de suivre toutes les opérations. Cela entraîne alors d’importantes pertes. L’idéal est de se concentrer sur un seul marché financier, de suivre une stratégie unique et de se conformer au plan initialement établi.

Prudence avec l’effet de levier

Comme mentionné en sus, l’effet de levier permet de multiplier les transactions même si le capital ne le permet pas. Il convient cependant d’ajouter que si l’effet de levier peut maximiser les rendements, il peut aussi maximiser les pertes.

Afin d’éviter cela, il est conseillé de ne pas dépasser la limite d’un effet de levier 2 ou 3 si vous êtes débutant. Cette limite est à 5 pour les traders expérimentés.

Enfin, il est aussi recommandé de se concentrer sur une petite position et de la doubler ensuite dans le cas où elle s’avère fructueuse.