Avec l’évolution galopante de la technologie et le recours de plus en plus important aux diverses solutions digitales dans le domaine de la finance, la finance décentralisée (DeFi) gagne progressivement du terrain. C’est dans ce mouvement que Aave s’inscrit. D’ailleurs, ce protocole occupe actuellement la 26 ème place du Market cap et a une capitalisation allant jusque dans les 6 milliards de dollars. Il s’agit d’un protocole de liquidité open-source non-custodial qui rend possible l’emprunt des actifs et la génération d’intérêts. Mais qu’est-ce donc cet acteur majeur de la DeFi ? En quoi se démarque AAVE et comment la cryptomonnaie va-t-elle évoluer dans la prochaine décennie ? Découvrez ci-après les informations essentielles à savoir à propos du protocole et de sa monnaie digitale native !

Aave et AAVE, présentation

Avant tout, il faut savoir faire la distinction entre « Aave » et « AAVE ». Le premier est à la fois un protocole et une société. Il a été créé par Stani Kulechov, un entrepreneur finlandais en 2017. D’ailleurs, en finnois, « aave » signifie « fantôme ». A ses débuts, le protocole s’appelait encore ETHLend et était surtout dédié au prêt d’ETH en P2P. Son token à l’époque était le LEND. Ce n’est qu’en 2018 qu’il a été renommé en Aave. Son écosystème est relativement vaste et est composé de wallets (Gnosis, My EtherWallet) et de DEX (1inch et Paraswap).

AAVE, le token natif de la plateforme, est un jeton ERC-20 puisque Aave est basé sur la blockchain Ethereum. Grâce à lui, les utilisateurs peuvent bénéficier d’une réduction des frais de transactions. Outre cela, il est aussi un utility token (jeton utilitaire) et sert à faire du staking tout en étant un élément essentiel de la gouvernance du projet. Notons également que les tokens AAVE, précisément ceux en relations avec les frais de transaction, font l’objet d’un burn régulier.

Par ailleurs, comme AAVE est un token de gouvernance, il permet à son détenteur de participer au vote pour l’amélioration de la plateforme.

Principe et mode de fonctionnement Aave (AAVE)

Aave est avant tout un protocole décentralisé du marché financier. Ses utilisateurs peuvent alors participer soit en tant que prêteurs soit en tant qu’emprunteurs. D’ailleurs, au mois d’août 2020, le protocole a obtenu une licence de la Financial Conduct and Authority ou FCA en Grande-Bretagne. C’est grâce à cette licence qu’Aave est autorisé à proposer des services de paiement numériques, à l’instar de Revolut ou encore de Coinbase.

Comment prêter au sein de Aave ?

Si vous vous positionnez comme prêteurs au sein du protocole, vous devez déposer vos fonds au sein des réserves de liquidités ou liquidity pools. De cette manière, vous créez un marché de liquidités ou liquidity market. Par la suite, les emprunteurs peuvent accéder à ce marché. En contrepartie de votre contribution en tant que prêteur, vous recevrez une rémunération en aToken que vous pouvez échanger contre l’actif.

Les emprunts au sein de Aave et la sécurisation des liquidités

Le protocole Aave se démarque par le fait qu’il permet de faire des emprunts de cryptomonnaies avec soit un taux d’intérêt stable soit un taux variable. En ce qui concerne les liquidités qui circulent sur Aave, elles bénéficient d’une sécurisation via un Smart Contract non-custodial. Concrètement, chaque utilisateur du protocole est responsable de son wallet. Ainsi, si jamais vous perdez la clef privée qui vous permet d’accéder à votre portefeuille crypto, vous ne pourrez plus récupérer vos tokens.

Le fonctionnement de Aave en résumé

En résumé, le protocole Aave se démarque des autres par trois fonctionnalités bien distinctes :

• Le prêt flash ou flash loan – au sein du protocole, le flash loan est sans doute la fonctionnalité la plus populaire. Pour cause, elle permet aux utilisateurs d’emprunter des cryptomonnaies sans garantie. Toutefois, il faut que le prêt soit ensuite remboursé au sein même du bloc de transaction.

• La flexibilité du taux d’intérêt – Aave propose l’alternance entre des taux d’intérêt stables et des taux d’intérêt flottants. La première option se calcul en fonction de la moyenne des taux d’intérêt appliqué durant les 30 derniers jours. La seconde, quant à elle, est calculée suivant la demande pour une réserve d’actifs.

• La délégation de crédit – cette fonctionnalité permet le dépôt des crypto-actifs en garantie au sein d’Aave. Ensuite, elle rend possible l’autorisation de prêts à être tirés sur la garantie en question par des utilisateurs (emprunteurs) auxquels le déposant a confiance.

Comment acheter des jetons AAVE ?

Comme AAVE bénéficie d’une importante capitalisation, le token est disponible sur diverses plateformes comme OKEx, Huobi, Binance, ProBit, Uniswap et HitBTC. Quoi qu’il en soit, Binance est particulièrement recommandée pour sa facilité d’utilisation et son importante liquidité.

Pour acheter des tokens AAVE sur Binance, vous devez passer par quelques étapes :

• Faire votre inscription sur la plateforme Binance ;
• Vérifier votre compte en cliquant sur le lien que vous recevrez par mail après votre inscription ;
• Déposer des fonds sur votre compte Binance ;
• Vous rendre dans le menu « Marché » et sélectionner la paire « BTC/AAVE » ;
• Acheter des tokens AAVE pour le montant que vous avez prévu à cette fin.

Voilà, le tour est joué ! Vous êtes maintenant en possession de jetons AAVE, il ne vous reste plus qu’à les stocker en lieu sûr. Pour ce faire, vous avez le choix entre de nombreuses solutions. Cependant, la plus sûre d’entre elles est l’usage d’un hardware wallet. Sachez toutefois qu’il est aussi possible de stocker vos tokens sur des web wallets dédiés à l’écosystème d’Ethereum.

Actualités AAVE

Dans un contexte où la finance décentralisée attire de plus en plus d’investisseurs, les institutionnels ne sont pas en laisse. En effet, c’est dans ce sens qu’Aave pense concevoir une DeFi pour ces derniers.

Aave à la conquête des institutionnels

Concrètement, face au problème qu’ont les institutionnels à intégrer la DeFi, Aave envisage la mise en place d’une série de pools spécialement dédiée à ce type d’investisseurs. En pratique, ces pools ne seront accessibles qu’aux investisseurs whitelistés. Autrement dit, ils doivent avoir passé avec succès le processus de KYC. Bien évidemment, ces investisseurs institutionnels seront coupés des pools classiques du protocole. Ils ne pourront donc prêter ou emprunter qu’à des utilisateurs qualifiés. De cette manière, les deux parties concernées seront rassurées par rapport au respect des réglementations concernant le blanchiment d’argent.

Des milliards de jetons AAVE retirés

Une autre moins bonne nouvelle concernant le protocole Aave et son token natif AAVE est le retrait de 4,2 milliards de dollars de AAVE par Justin Sun (le fondateur de TRON), du protocole fin octobre. Bien que la raison de ce retrait reste actuellement inconnue, il a provoqué une montée en flèche des taux d’intérêt sur Aave.

Prévision Aave (AAVE) 2021

En étant l’une des premières plateformes du monde dédiées aux prêts cryptographiques, Aave présente de nombreux avantages par rapport à ses concurrents. Par conséquent, les spécialistes sont unanimes quant à la tendance haussière de la cryptomonnaie AAVE d’ici la fin de l’année.

Parmi les prévisions les plus optimistes, il y a celle d’investirmag qui s’attend à ce que AAVE termine l’année à 2 077,66 $. Priceprediction, quant à lui, prévoit un prix du jeton variant entre 298, 24 $ et 335,52 $. Pour ce qui est des analystes du site tauxde.com, ils s’attendent à une baisse du cours de la cryptomonnaie d’ici le mois de décembre. En effet, si le token clôture le mois de novembre à 270, 51 $, il serait à 248, 92 $ à la fin de l’année.

Prévision Aave (AAVE) 2022

En général, les privisions de l’évolution du cours du jeton AAVE pour 2022 sont plutôt optimistes. Pour priceprediction.net, la cryptomonnaie variera entre 448, 47 $ et 539, 48 $, avec un prix moyen de 464, 78 $. Du côté de tauxde.com, AAVE commencerait l’année 2022 à 248, 92 $ et s’échangerait à 484, 19 $ au mois de décembre.

Prévision Aave (AAVE) 2023

Pour 2023, AAVE maintiendrait la tendance à la hausse de son cours. Pour priceprediction.net, son prix variera entre 671, 96 $ et 773, 69 $. Investirmag s’attend même à ce que le prix du token soit à 7 908, 07 $ au mois d’août 2023. Enfin, pour tauxde.com, AAVE s’échangerait à 484, 19 $ en début d’année contre 1126, 37 $ en décembre 2023.

Prévision Aave (AAVE) 2025

Les prévisions diffèrent quant à la valeur du token AAVE en 2025. Pour investirmag et priceprediction, une hausse est à prévoir. Respectivement, les deux sites s’attendent à un prix du jeton AAVE de 17 685, 31 $ et 1 730, 36 $ en fin d’année.

Tauxde.com, quant à lui, prévoit une baisse du cours de AAVE en 2025. Il commencerait l’année à 1128, 64 $ et la terminerait à 468, 28 $.

Prévision Aave (AAVE) 2030

La volatilité du marché rend difficile l’établissement d’une prévision à très long termes de AAVE. Quoi qu’il en soit, si la cryptomonnaie et le protocole Aave maintiennent leur hausse et leur popularité au fil des années, le jeton s’échangerait à 31 344, 70 $ au mois de janvier 2030 selon investirmag. Priceprediction, quant à lui, s’attend à un prix oscillant entre 9 097,46 $ et 10 532, 43 $.

Faut-il investir dans AAVE ?

Actuellement, AAVE ne cesse de gagner en popularité. De ce fait, les experts financiers s’attendent à ce que son cours continue de grimper. Quoi qu’il en soit, avant d’investir, vous devez prendre en compte tous les risques liés à ce type d’investissement, notamment sa volatilité.