Dernièrement, les particuliers commencent à s’intéresser de plus en plus à l’investissement en Bourse. L’attrait pour les revenus passifs ainsi que l’évolution de la technologie en sont les principales raisons. Il faut cependant savoir que l’univers de la Bourse est un univers complexe. Ainsi, bien que l’accès à la Bourse soit actuellement facile grâce à Internet, il n’est pas toujours facile de comprendre ses différents aspects. Pour y arriver, détaillons dans ce guide des informations essentielles à savoir sur la Bourse. Découvrons également les points importants à maîtriser pour tous débutants qui souhaitent faire leurs premiers pas dans cet univers. C’est parti !

La bourse pour les nuls : glossaire

Avant d’entrer dans les détails de l’investissement en Bourse, définissons en premier lieu, quelques vocabulaires essentiels à la compréhension de ce guide.

Bourse

Il s’agit d’un marché financier où il est possible d’acheter et de vendre des actions d’entreprise. Cette place des marchés est accessible à toutes personnes ou sociétés souhaitant échanger des parts d’entreprise contre de l’argent. Les acteurs de ces échanges peuvent être des particuliers, des gros ou des petits investisseurs, des banques ou encore des maisons d’assurance.

Action

Sont considérées comme action, toutes parts d’une société pouvant faire l’objet d’un échange en Bourse. En d’autres termes, il s’agit d’un titre de propriété d’une fraction de la société qui l’a émise.

Quand un investisseur effectue l’achat d’une action, il devient à la fois associé et actionnaire de l’entreprise. À cet effet, il dispose d’un droit sur les bénéfices et les actifs de ladite entreprise.

Indice boursier

Quand on parle de la Bourse, on rencontre souvent des sigles comme DAX 30, DJIA 30, JP 225 ou encore CAC 40. Ils correspondent à des indices boursiers ou des portefeuilles servant à l’évaluation des cours dans une zone géographique particulière.

Pour le cas de Paris, par exemple, son indice boursier est CAC 40. CAC correspond à Cotation Assistée en Continu. Quant au chiffre 40, il fait référence aux 40 valeurs françaises les plus cotées sur la place parisienne. Parmi ces 40 valeurs, il y a BNP Paribas et Air Liquide.

Pour quelles raisons investir en Bourse ?

Investir en Bourse présente plusieurs avantages, notamment sur le plan économique. En outre, cet investissement profite autant à l’investisseur qu’aux bénéficiaires.

Atouts sur le plan économique

Les entreprises qui vendent une part de leurs actions sont souvent des entreprises à la recherche de financement. En effet, les fonds récoltés par la vente servent généralement au financement des plans de recherche et de développement. En achetant les parts vendus, l’investisseur contribue ainsi au développement de l’entreprise.

Cette dernière peut ainsi :

• Innover et améliorer ses infrastructures ;
• Investir et contribuer à plus de recherches ;
• Créer de nouveaux emplois ;
• Augmenter son chiffre d’affaires.

Pour l’investisseur, les atouts de son investissement résident dans le fait qu’il devient actionnaire au sein de l’entreprise. Cette position lui permet, tout d’abord, de prendre part aux décisions importantes au sein de l’entreprise. Ensuite, dans l’optique de compenser les risques pris grâce à son investissement, il fructifie aussi son capital.

Atouts sur le plan social

Outre les avantages économiques, investir en Bourse présente aussi des avantages sociaux. En effet, le développement de l’entreprise bénéficiaire, et notamment l’apparition de nouveaux emplois, profite aux habitants locaux.

Grâce aux salaires perçus, ces derniers peuvent alors augmenter leur niveau de vie.

Bref, l’investissement en Bourse est une excellente façon de contribuer à l’évolution de l’économie locale. Il aide également à améliorer le niveau et les conditions de vie d’une société.

Les acteurs de la Bourse

La Bourse est un marché financier qui rassemble de nombreux participants. En effet, pour que les échanges puissent se faire, il faut principalement des acheteurs et des vendeurs.

En ce qui concerne les acheteurs, ce sont les acteurs qui achètent les actions ainsi que les autres instruments financiers en Bourse. Les achats sont souvent motivés par l’espoir que, dans le futur, l’acheteur puisse revendre les actifs à un prix plus cher que le prix d’achat. La différence de prix fera ainsi office de bénéfices.

Ensuite, il y a les vendeurs. Il s’agit de personnes ou d’entités qui mettent en vente des actifs dont les cours sont estimés à la baisse.

Outre ces acteurs principaux, le marché de la Bourse peut aussi regrouper d’autres types de participants.

En premier lieu, on distingue les investisseurs institutionnels. Sont regroupés dans cette catégorie :

• Les hedges funds ou fonds spéculatifs ;
• Les banques d’investissement ;
• Les compagnies d’assurance ;
• Les sociétés chargées des gestions d’actifs ;
• Les fonds de pension de retraite.

À noter que les investisseurs institutionnels disposent d’une grande influence sur les marchés financiers. Ils ont notamment la capacité de décider des tendances de ces derniers, que ce soit une tendance à la hausse ou à la baisse. À cet effet, les investisseurs institutionnels, aussi surnommés zinzins moutonniers, sont essentiels au bon fonctionnement de la Bourse.

En second lieu, il y a les particuliers. Il s’agit de petits investisseurs qui investissent en Bourse dans le but :

• De fructifier leur épargne ;
• D’avoir une source de revenu passif ;
• De construire un patrimoine financier solide et durable.

Il convient de noter que pour atteindre ces objectifs, les particuliers doivent souvent envisager un investissement sur le long terme.

Les marchés financiers regroupés dans la Bourse

La Bourse rassemble plusieurs différents types de marchés financiers. On cite, notamment :

• Le marché Forex ou FX qui est un marché des paires de devises comme l’Euro / Dollar américain, le Livre Sterling / Dollar américain et bien d’autres encore ;
• Le marché des produits dérivés comme le CFD ou contrat pour différence ;
• Le marché des matières premières qui regroupe l’or et les autres métaux précieux, le pétrole, le maïs, le blé et bien d’autres encore ;
• Le marché monétaire comprenant des titres de créance dont la durée est inférieure à une année ;
• Le marché des capitaux qui regroupe le marché des actions et celui des obligations.

Le marché des actions comprend plusieurs entreprises qui proposent plus de 3 000 variétés d’actions différentes. La majorité de ces entreprises sont des entreprises de renom comme Google, Tesla, Apple ou encore Santander.

Quant au marché des obligations, il met à disposition des investisseurs plusieurs contrats pour différence pour des obligations d’État allemandes ou américaines.

Chacun de ces marchés financiers fonctionne soit à court terme, soit à long terme soit à moyen terme.

Tour d’horizon sur les ordres de Bourse

L’ordre de Bourse est une requête permettant au courtier de prendre connaissance de l’action que vous souhaitez exécuter sur un actif. Une fois l’ordre de Bourse connu, le courtier le transmet à son tour à un opérateur boursier afin de valider la transaction.

On distingue plusieurs types d’ordre de Bourse. Chaque ordre correspond à une action bien précise et doit être utilisé en fonction des besoins de l’investisseur et de la situation du marché ainsi que de ses actifs.

Il est ainsi primordial de connaître les différents types d’ordre de bourse et de savoir les tâches qui y sont associées. En effet, la moindre erreur peut mener à des pertes financières importantes.

Ordre au marché

Il s’agit d’un ordre prioritaire sur les autres types d’ordre de Bourse. La particularité de l’ordre au marché est que son exécution se fait de manière rapide et immédiate une fois qu’il est transmis au marché.

En outre, l’exécution se fait toujours de manière totale, sans aucune possibilité de fragmentation d’ordre. Il est, en revanche, possible d’exécuter les titres à différents niveaux de cours.

L’avantage de l’ordre au marché est qu’il permet à l’investisseur de prendre position rapidement sur le marché. Toutefois, l’investisseur ne dispose d’aucune maîtrise sur le prix.

Ordre à cours limité (Limit order)

Cet ordre permet à l’investisseur de définir un niveau maximal d’achat ou un niveau minimal de vente. Cela lui permet de vendre ou d’acheter un actif à un meilleur tarif que le tarif actuel.

Le point positif de l’ordre à cours limité est qu’il aide l’investisseur à maîtriser le cours d’exécution. Toutefois, cette exécution peut parfois être partielle.

Ordre à la meilleure limite

Avec cet ordre, une fragmentation peut survenir. L’investisseur prend ainsi le risque de voir son ordre partiellement exécuté. Cependant, au moment de l’exécution, il peut profiter du cours le plus avantageux, que ce soit pour l’achat ou pour la vente.

Ordre à seuil de déclenchement

Aussi nommé ordre de stop, l’ordre à seuil de déclenchement s’utilise dans deux cas : pour saisir un mouvement et pour protéger ses bénéfices.

Dans le premier cas, l’investisseur définit un cours précis pour rentrer dans le marché. Quand il transmet l’ordre pour un achat, le cours de déclenchement est donc supérieur au cours spot. Si c’est pour une vente, le prix de déclenchement est inférieur au prix spot.

Dans le second cas, l’investisseur dispose déjà d’une position au sein du marché. Il peut ainsi passer un ordre à seuil de déclenchement pour protéger ses gains au cas où la situation du marché changerait. L’ordre sera alors exécuté si le cours atteint le niveau de déclenchement préalablement fixé.

À noter qu’une fois le seuil atteint, l’ordre de stop se transforme en ordre au marché.

Ordre OCO (One Cancels the Other : l’un annule l’autre)

Cet ordre est également connu sous l’appellation ordre alternatif. Il s’agit d’un ordre qui regroupe deux ordres liés. Au moment où l’un des autres est exécuté, l’autre s’annule alors automatiquement, d’où l’appellation « One Cancels the Other ».

Seuls quelques courtiers en ligne proposent l’ordre alternatif. En fonction de la plateforme, les deux ordres qui le composent peuvent être :

• 2 ordres à cours limité ;
• 2 ordres à seuil de déclenchement ;
• 1 ordre à cours limité et 1 ordre à seuil de déclenchement.

Des ordres supplémentaires peuvent être ajoutés à chaque ordre composant l’ordre OCO. L’ordre supplémentaire sera évidemment annulé si l’ordre auquel il est rattaché est supprimé.

Ordre stop limite ou stop loss

Il s’agit d’une requête qui permet d’arrêter les pertes lors des opérations. En d’autres termes, le stop loss protège l’investisseur des pertes dans le cas où le cours évolue dans le sens contraire à celui espéré au début.

Pour ce faire, l’investisseur fixe alors un seuil de prix avant l’ouverture de la position. Une fois ce seuil atteint, la position sera automatiquement fermée, ce qui permet de protéger un maximum de liquidités.

La bourse pour les nuls : 9 conseils pour faire ses premiers pas dans la Bourse

Même si l’avancée technologique ainsi que l’évolution de l’internet ont facilité l’accès à la Bourse, il convient de préciser que rentabiliser ses investissements en Bourse est difficile. Cela est d’autant plus ardu quand on maîtrise peu de sujets se rapportant à la finance et à l’économie. Pour accompagner les débutants lors de leur entrée à la Bourse, voici quelques astuces.

Investir dans les formations

Intégrer l’univers de la Bourse sans se former et sans connaître les points majeurs en investissement revient à jeter de l’argent par la fenêtre. Ainsi, pour garantir un bon retour sur investissement, une des premières étapes essentielles est de s’informer et de se former.

Pour cela, la technologie permet actuellement d’accéder gratuitement à toutes les ressources dont un investisseur débutant a besoin. Ci-dessous quelques suggestions :

• Lire des livres et des magazines spécialisés en investissement financier ;
• Regarder et écouter les podcasts sur l’investissement en Bourse ;
• Assister aux webinaires sur la Bourse ;
• Apprendre à lire les rapports annuels des entreprises cotées ou non en Bourse ;
• Suivre les formations proposées par les courtiers et les plateformes d’investissement en ligne ;
• Suivre les actualités de la Bourse et de l’économie en générale.

Ces ressources disposent des informations complètes permettant à un investisseur débutant de maîtriser les notions de l’investissement en Bourse.

Choisir un coach expérimenté

Avoir des notions solides grâce aux formations et aux actualités représente un atout majeur pour un débutant. Cependant, parfois, les notions sont loin de suffire. Afin de pallier les éventuels manques, la solution consiste alors à solliciter les services d’un mentor, c’est-à-dire d’une personne ayant de l’expérience en investissement en Bourse.

Ce coach peut être une personne appartenant à votre cercle d’entourage. Vous pouvez aussi en choisir un qui soit proposé par un courtier en ligne. Veillez toutefois à bien vérifier les expériences et les antécédents de la personne choisie afin de ne pas tomber dans l’arnaque. En effet, un des cas d’escroqueries les plus courants en termes d’investissement financier est la proposition d’un coach ayant peu, voire aucune, expérience en Bourse. Cela entraîne alors d’importantes pertes financières chez l’investisseur débutant.

Bien choisir son courtier

Le courtier ou broker est la personne ou l’entité qui joue le rôle d’intermédiaire entre l’investisseur et le marché. Il est ainsi important de bien le choisir pour garantir la sécurité des transactions et des investissements.

Ce choix s’avère toutefois difficile, notamment dû au fait qu’on compte aujourd’hui des milliers de courtiers. Afin de faciliter les recherches, voici donc quelques critères à prendre en compte :

• Choisir un courtier régulé et qui soit rattaché à une plateforme répondant à vos besoins en matière d’investissement ;
• Choisir un courtier qui propose des frais ou des spreads les plus bas ainsi qu’une meilleure exécution d’ordre ; pour cela, comparez plusieurs offres de broker ;
• Choisir un courtier qui propose plusieurs types de comptes et plusieurs types de marchés ;
• Choisir un courtier qui vous offre la possibilité de choisir par vous-même l’effet de levier afin d’optimiser la gestion de vos positions.

Enfin, le plus important est de se rapprocher d’une plateforme qui propose un accompagnement complet aux débutants, notamment au niveau de la formation. Il est également recommandé d’en choisir une qui dispose d’un service client opérationnel et joignable.

Utiliser un simulateur de Bourse en ligne

Avant de se lancer dans l’investissement proprement dit, de nombreuses plateformes mettent à disposition des investisseurs débutant un simulateur de Bourse en ligne. Cet outil est aussi connu sous le nom de compte démo.

Le but de ce simulateur est de permettre aux débutants :

• De se familiariser avec l’interface et les différentes fonctionnalités de la plateforme ;
• De tester et d’avoir une idée des conditions du marché ;
• De parfaire les connaissances acquises lors des formations en investissement ;
• De mieux comprendre le fonctionnement et les nombreuses facettes de la Bourse.

Il convient de noter que pour accéder à ce simulateur, il est souvent nécessaire de créer un compte sur la plateforme d’investissement choisie. Aussi, le capital investi pour les tests et les simulations sont de l’argent fictif. Il n’y a donc aucun risque de pertes, même si les cours affichés sont les cours boursiers en temps réel.

Connaître son profil investisseur

Cette étape est souvent négligée par la majorité des débutants. En effet, nombreux sont ceux qui se lancent dans l’investissement en Bourse sans connaître son profil investisseur. Il s’agit toutefois d’une énorme erreur, car la Bourse est un milieu qui regroupe plusieurs types de profils et plusieurs types de marchés.

Il est possible de catégoriser les profils investisseurs en 3 :

• Profil dynamique ;
• Profil équilibré ;
• Profil prudent.

À noter qu’il est important de se connaître afin de mieux gérer son investissement, notamment durant les temps de crise.

Définir sa stratégie d’investissement

Une stratégie d’investissement bien établie garantit un bon taux de rentabilité. Pour établir sa stratégie, il est conseillé de s’appuyer sur les éléments suivants :

• Son profil investisseur ;
• Le capital à investir ;
• L’horizon d’investissement et la durée de placement : investissement à court, à long ou à moyen terme ;
• Objectifs de gains ;
• Seuil maximal de pertes autorisées.

En tenant compte de ces éléments, il vous sera facile de calculer le rapport rendement – risque optimal. Cela vous aidera également à déterminer la ligne de conduite à adopter par rapport à vos investissements.

Avoir un bon mindset

Outre une bonne stratégie ainsi qu’une bonne connaissance du monde de la finance, l’état d’esprit est ce qui rend un investisseur meilleur. Il est donc essentiel d’avoir un excellent mindset pour réussir à avancer dans l’univers de la Bourse.

Ainsi, côté mindset, un bon investisseur doit :

• Faire preuve de calme et de sang-froid, et ce, quelle que soit la situation ;
• Privilégier la simplicité en toutes circonstances ;
• Penser comme un associé et un actionnaire responsable ;
• Penser de manière indépendante, objective et rationnelle.

Enfin, le plus important est de garder à l’esprit que le monde de la Bourse n’est pas linéaire. En d’autres termes, le fait de gagner n’est pas systématique et les pertes sont plus courantes qu’on ne le pense.

De ce fait, afin de ne pas se laisser affaiblir par ces dernières, l’investisseur doit se préparer à encaisser le fait de perdre de l’argent. Il doit aussi apprendre à gérer et à contrôler ces pertes afin d’améliorer ses performances.

Investir uniquement de l’argent qu’on peut perdre

Les investissements, quel que soit leur type, présentent toujours des risques de pertes. À cet effet, il est important de garder cela en tête quand vous déposez les fonds à investir et quand vous menez vos transactions.

Bien que les pertes soient inévitables, il est néanmoins possible de les minimiser pour qu’elles n’aient pas d’impact sur votre moral, mais aussi sur votre niveau de vie. Pour cela, la première règle consiste à investir uniquement du capital que vous pouvez vous permettre de perdre.

Diversifier les investissements

Comme mentionné en sus, les investissements ne se terminent pas toujours de manière positive. En revanche, il est tout à fait possible de limiter les pertes. Pour ce faire, l’une des solutions est la diversification des investissements.

En effet, avoir un seul portefeuille d’investissement revient à miser autant sur les bénéfices que sur les pertes. Afin que la balance soit favorable aux gains, il est recommandé d’opter pour plusieurs placements financiers. De cette manière, les pertes constatées sur les autres placements seront compensées par les autres gains.

Pour finir, veillez à bien choisir vos investissements. Faites également preuve de patience même si les recherches doivent prendre beaucoup plus de temps.